Sistema financiero es un entorno cada vez más hostil para lavar activos

Debido a un esfuerzo global, el sistema financiero es un entorno cada vez más hostil y arriesgado para lavar activos.

Como resultado, los delincuentes están recurriendo a tipologías que operan de forma total o parcial fuera del sistema financiero, principalmente, el lavado de activos basado en el comercio.

Así, a medida que las normas contra el lavado de activos (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) que se  han aplicado a otras técnicas se han vuelto más efectivas, se espera que este abuso del sistema de comercio sea cada vez más atractivo. 

De acuerdo con el Grupo de Acción Financiera GAFI, existen diversas modalidades para lavar activos, entre las que se encuentran: El uso de instituciones  financieras; el movimiento físico del dinero de un Estado a otro o de una jurisdicción a otra; y la transferencia de valor a través del comercio TBML, por sus siglas en inglés.

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Este último, el lavado de activos basado en el comercio es entendido como el abuso del sistema internacional de comercio, con el propósito de transferir valor y esconder el origen ilícito del dinero.